22. října 2026

Jak projít prop firm výzvu napoprvé

Jak projít prop firm výzvu napoprvé? Konkrétní čísla pro rok 2026: risk na trade, rozpočet profit targetu na dny, drawdown pravidla a hotový 30denní plán.

How to Pass a Prop Firm Challenge on the First Try

By Marcel Hambálek · Senior Trader, For Traders

Prop firm výzvu projdete tak, že riskujete 0,5–1 % účtu na trade, cílíte na R:R minimálně 2:1 a profit target si rozpočítáte na 20–30 tradingových dní místo honby za rychlým ziskem. Při 8% targetu to znamená přibližně 0,3 % denně — tedy jeden dobře vedený trade za den, ne deset. Většina traderů neselže na strategii, ale na denním limitu ztráty a na tom, že nehlídá maximální drawdown současně s ním.

Klíčové poznatky

První fázi challenge projde podle dat napříč odvětvím zhruba každý desátý trader — ne kvůli strategii, ale kvůli porušení drawdown pravidel.
Rozpočítejte si profit target na tradingové dny: 8 % ÷ 25 dní ≈ 0,32 % denně, což je při R:R 2:1 a risku 0,5 % jeden úspěšný trade každé dva dny.
Denní limit ztráty, statický maximální drawdown a trailing drawdown jsou tři různá pravidla — hlídat musíte všechna tři najednou, ne jen to nejbližší.
Stop loss stavte na 1,5× ATR pod technickou úroveň, ne na kulaté číslo — kulaté čísla se vybírají jako první, obzvlášť na XAUUSD po otevření New Yorku.
XAUUSD je nejtradovanější instrument na platformě For Traders; jeho volatilita vyžaduje menší lot size, ne stejný jako na majorech.
Výběr produktu (Two-Step Challenge, Three-Step, Instant Funding, Pay After Pass) a velikosti účtu rozhoduje o výsledku dřív, než otevřete první pozici.

Podívejte se: související video

Kolik traderů reálně projde prop firm výzvu a proč zbytek selže

Napříč odvětvím projde první fází challenge zhruba 10–11 % traderů a do reálného fundovaného účtu s výplatou performance rewards se dostane ještě menší zlomek. Pokud se ptáte, kolik traderů projde challenge, odpověď je nepříjemná, ale užitečná: drtivá většina nepadá na trhu, padá na vlastních pravidlech.

Čísla za rok 2026: průchodnost první a druhé fáze

Z první fáze Two-Step Challenge se obvykle propadne přes 85–90 % účtů do konce evaluačního období. Ti, kdo první fázi zvládnou, mají ve druhé fázi výrazně vyšší úspěšnost — typicky kolem 40–50 %, protože nejslabší tradeři (ti, co riskují 3–5 % na pozici) už jsou mimo hru. Celkové číslo "kolik traderů projde challenge" od vstupu do výplaty performance reward se tak pohybuje jednotkách procent. Podrobný rozpad podle typu účtu a instrumentu najdete v našem přehledu statistik prop tradingu, kde porovnáváme i jednotlivé typy Trading Challenge u For Traders.

Tři nejčastější důvody pádu: denní limit, trailing drawdown, poslední týden

Když se podíváte na logy spálených účtů, vzorec se opakuje dokola. Tady jsou tři nejčastější prop firm výzva chyby:

Denní limit ztráty po revenge tradu. Trader prohraje dva tradidy ráno, otevře třetí bez plánu, zvětší lot, a limit je pryč — ne kvůli trhu, ale kvůli reakci na ztrátu.
Trailing drawdown, který se sleduje sám o sobě, ne spolu s denním limitem. Trader hlídá jedno pravidlo a druhé mu uteče, protože počítá s rezervou, která už byla vyčerpaná z předchozích dní.
Poslední týden před profit targetem. Zbývá dosáhnout 1–2 %, trader zvýší risk, aby to "uzavřel rychleji", a jeden špatný fill smaže tři týdny disciplíny.

Všechny tři mají společné jádro — porušení prop trading výzva pravidla, ne špatnou analýzu trhu.

Co dělá jinak tých ~10 %, kteří projdou

Tradeři, kteří projdou, nemají typicky vyšší win rate než ti, co padnou. Mají méně tradů za den, delší a klidnější průběh účtu a risk na trade, který se pohybuje kolem 0,5–1 % bez ohledu na to, jak se cítí po sérii ztrát. Jinými slovy: fundovaný účet jak získat není otázka lepšího vstupu, ale otázka toho, že riziko zůstává stejné v dobrý i špatný den. Zbytek tohoto článku rozebírá přesně to — jak postavit risk management a tempo tradingu tak, aby vás pravidla challenge nezaskočila v nejhorší možný moment.

Krok 1: Přečtěte si pravidla challenge jako smlouvu, ne jako manuál

Než vůbec otevřete první obchod, projděte si podmínky challenge tak, jako byste podepisovali smlouvu o pronájmu bytu — každé číslo tam má důsledek. Tři nejčastější důvody, proč trader s dobrou strategií stejně nedojde do cíle, jsou špatně pochopený profit target, záměna denního limitu ztráty s maximálním drawdownem a nejasnost v tom, co přesně se do drawdownu počítá.

Profit target, minimální počet tradingových dní a časový limit

Profit target je procento, o které musíte navýšit účet, aby challenge byla splněná — typicky 8–10 % v první fázi. Minimální počet tradingových dní říká, kolik samostatných dní musíte reálně obchodovat, i kdybyste target splnili za dva dny díky jednomu výbornému tradu na zlatě. Časový limit pak omezuje, do kdy musí být obě podmínky splněné — u některých challenge neomezeně, u jiných 30 nebo 60 dní. Pokud rozpočítáte 8% target na 25 tradingových dní, vychází to na necelých 0,32 % denně — to je přesně tempo, které vás nenutí lámat risk management kvůli deadline.

Denní limit ztráty vs maximální drawdown vs trailing drawdown

Tohle je místo, kde většina traderů naráží — ne proto, že by neznali pravidla, ale protože sleduje jen jedno z nich, obvykle to, které je zrovna vidět na dashboardu platformy. Ve skutečnosti fungují tři oddělené mechanismy současně a každý má jinou logiku resetu.

Typ omezení	Jak funguje	Stop-out po dni se ziskem 3 % (účet $100,000)
Denní limit ztráty	Resetuje se o půlnoci serverového času, počítá se od equity/balance na začátku daného dne	Po zisku +3 % je nová denní báze $103,000 → při limitu 5 % je stop-out na $97,850
Maximální drawdown (statický)	Pevná hranice od počátečního zůstatku, zisky ji neposouvají	Při limitu 10 % zůstává stop-out na $90,000 bez ohledu na růst equity
Trailing drawdown	Posouvá se nahoru za nejvyšší dosaženou equity, nikdy se nevrací dolů	Nejvyšší equity $103,000 → při 10 % trailing je stop-out na $92,700

Všimněte si, že po stejném ziskovém dni máte u každého pravidla jinou reálnou rezervu. U trailing drawdownu vás vlastní úspěch "zavírá" — čím víc vyděláte, tím blíž je stop-out k aktuální equity. To je přesně moment, kdy traderi po dobrém dni nevědomě zvýší risk a sáhnou si na limit, který ani nehlídali.

Co se počítá do drawdownu: equity, balance a otevřené pozice

Balance je zůstatek po uzavřených obchodech, equity zahrnuje i plovoucí zisk nebo ztrátu otevřených pozic. Drtivá většina prop firem — For Traders nevyjímaje — počítá maximální a trailing drawdown z equity, takže vás může vyřadit i neuzavřená pozice v minusu, kterou byste jinak "přečkali". Přesné definice pro váš typ účtu si vždy ověřte v pravidlech Trading Challenge u For Traders, protože se liší podle fáze a typu produktu. Pokud chcete mechanice drawdownu porozumět do hloubky včetně výpočtů na reálných scénářích, podrobně to rozebíráme v samostatném článku o tom, co je drawdown a jak ho počítat.

Krok 2: Rozpočítejte si profit target na tradingové dny

Profit target prop firmy rozdělte na tradingové dny s 30% rezervou navíc — tím zjistíte reálný denní cíl, který vás nenutí honit se za trhem. U typického 8% targetu na 25 tradingových dnech to vychází na 0,32 % denně. To je jeden dobře vedený trade, ne deset. Traderi, kteří challenge pálí, téměř vždy dělají opak: snaží se splnit celý target za první týden a pak sedí na drawdownu, který je vyřadí dřív, než dojdou k platbě.

Vzorec: profit target ÷ tradingové dny × rezerva

Počítejte takto: denní cíl = (profit target × 1,3) ÷ počet tradingových dní. Násobek 1,3 je ona 30% rezerva — žádná série obchodů nejde lineárně, budete mít dny bez setupu, červené dny i dny, kdy vás vyřadí FOMC nebo NFP volatilita. Bez rezervy vám jeden horší týden rozhodí celý trading plán pro challenge a vy začnete dohánět ztracený čas zvětšováním pozic, což je přesně ten moment, kdy se láme max drawdown.

Kolik tradů to reálně znamená při R:R 2:1 a 3:1

Při risku 0,5 % na trade a R:R poměru 2:1 vám vítězný trade přinese 1 % účtu, prohraný stojí 0,5 %. Při win rate kolem 45 % vychází očekávaná hodnota na obchod přibližně 0,18 % — abyste dosáhli 0,32 % denně z příkladu výše, stačí zhruba jeden vítězný trade každé dva dny, ne denní palba do trhu. U R:R 3:1 je matematika ještě vlídnější: breakeven win rate klesá na 25 %, takže i při slabších 30–35 % trefených obchodů jste v zisku a frekvenci tradů můžete snížit ještě víc — klidně na jeden kvalitní setup za tři dny.

Target	R:R	10 dní	20 dní	30 dní
8 %	1,5:1	1,04 %/den	0,52 %/den	0,35 %/den
8 %	2:1	1,04 %/den	0,52 %/den	0,35 %/den
8 %	3:1	1,04 %/den	0,52 %/den	0,35 %/den
10 %	1,5:1	1,3 %/den	0, Související čtení ↳ Trading Challenge a jeho plány — Čtenář plánující profit target si může hned ověřit konkrétní ceny a velikosti účtů. ↳ jak vytvořit obchodní plán — Rozšiřuje téma rozpočítávání profit targetu na komplexnější tvorbu plánu. Krok 3: Nastavte risk na trade a velikost pozice podle ATR Riskujte 0,5–1 % účtu na trade a stop loss počítejte od technické úrovně plus 1,5× ATR, nikdy od kulatého čísla nebo od toho, kolik lotů "chcete" otevřít. Tohle je jádro risk managementu prop firm challenge — zbytek je jen disciplína ten výpočet dodržovat i ve chvíli, kdy jste si jistí, že trh půjde vaším směrem. 0,5–1 % na trade: proč víc matematicky nedává smysl Většina prop firem včetně For Traders pracuje s denním loss limitem kolem 5 %. Při riskování 1 % na trade máte teoreticky prostor na pět ztrát za den — v praxi si ale nastavte tvrdý strop na dva ztrátové trady denně . Proč? Protože po druhé ztrátě roste tlak "dohnat to" a rozhodování se zhoršuje. Tři špatné vstupy po sobě dokážou vymazat týden poctivé práce a vy pak tradujete poslední den s nervy, ne s plánem. Matematicky je rozdíl mezi 0,5 % a 2 % na trade propastný — při 2 % riziku vás sejme pouhá sekvence tří proher, při 0,5 % potřebujete deset proher v řadě, což se s rozumným win rate prakticky nestává. Stop loss na 1,5× ATR místo kulatých čísel ATR (Average True Range) vám řekne, jak moc se instrument reálně hýbe za danou periodu — a stop pod/nad swingem ve vzdálenosti 1,5× ATR respektuje tuhle volatilitu místo toho, aby seděl tam, kde ho čeká nejvíc objednávek. Kulatá čísla jako 2700 nebo 2750 na zlatě jsou první místa, kam algoritmy a velcí hráči loví likviditu — stop tam prostě padne dřív, než se trh stihne otočit vaším směrem. Postup je vždy od stop lossu zpět k velikosti pozice, nikdy naopak: Určete swing low/high a ATR(14) na vašem timeframu. Stop = swing ± 1,5× ATR (ne na kulaté číslo). Spočítejte vzdálenost stopu v pipech/bodech. Velikost pozice = (risk v % × equity) / (vzdálenost stopu × hodnota bodu). XAUUSD a US100: jak upravit lot size kvůli volatilitě Zlato a US100 (NSDQ) jsou dnes nejtradovanější instrumenty na platformě For Traders, ale oba mají ATR, který je řádově jinde než u EURUSD — a to znamená menší lot, ne stejný lot s "opatrnějším" vstupem. Instrument Typický ATR (H1, 2026) Stop při 1,5× ATR Dopad na lot size EURUSD ~8 pipů ~12 pipů referenční velikost XAUUSD ~4–6 USD ~6–9 USD lot cca 3–5× menší US100 (NSDQ) ~40–60 bodů ~60–90 bodů lot cca 2–3× menší Pokud na XAUUSD prop firm challenge nastavíte stejnou velikost pozice jako na EURUSD, jeden impulz po otevření New Yorku vám sebere riziko dvou dnů během pár minut. Konkrétní vstupy a práci se stopy na zlatě rozebíráme v článku o XAUUSD strategii , kompletní vzorce a kalkulačku najdete v samostatném textu o position sizingu a velikosti pozice . Související čtení ↳ jak řídit riziko jako profesionál — Doplňuje krok o nastavení risku na trade a velikosti pozice o širší risk management. ↳ kalkulačka řízení rizik — Praktický nástroj, který čtenář může hned použít k výpočtu velikosti pozice podle ATR. Krok 4: Postavte si 30denní plán, který respektuje oba drawdowny Trading plán pro challenge musíte stavět na 20–30 tradingových dnech, s pevným časovým oknem pro vstupy a s týdenním checkpointem, který vás donutí zmenšit velikost dřív, než vás dožene denní limit ztráty challenge. Prop trading výzva pravidla jsou nemilosrdná v tom, že vás nezajímá jeden skvělý den, ale součet 20–30 dní bez porušení denního ani maximálního drawdownu. Časové okno: kdy tradujete a kdy je obrazovka vypnutá Vyberte si jedno okno a držte se ho — třeba London open (9:00–11:00 SEČ) nebo první dvě hodiny po otevření New Yorku (15:30–17:30 SEČ). Mimo toto okno je účet zamčený, obrazovka vypnutá, žádné "ještě jeden pohled na graf". Proč je to tak zásadní: většina pokusů o challenge nepadá na špatné strategii, ale na impulzivním vstupu mimo plán v hodinu, kdy je likvidita tenká a spread na XAUUSD nebo US100 se umí roztáhnout na dvojnásobek. Pevné okno vám navíc dá statistickou validitu — po 20 trazích ve stejném čase víte, co vaše strategie reálně umí, místo abyste míchali data z deseti různých tržních podmínek. NFP, FOMC a CPI: tradovat, nebo počkat Během challenge se NFP a FOMC vyhněte — není to zbabělost, je to matematika. Slippage a rozšířený spread kolem těchto zpráv dokážou prostřelit stop loss o desítky bodů navíc, a to vám jedním tradem spotřebuje celý denní limit ztráty challenge, i když jste risk nastavili podle pravidel. Rozhodnutí Fedu ( Federal Reserve ) nebo americká data o inflaci dokážou hnout zlatem o 150–200 bodů během pár minut — to není prostředí, kde chcete testovat, jestli vám broker dá fill tam, kde čekáte. Pravidlo je jednoduché: 15 minut před a 30 minut po zveřejnění nejste v trhu. Pokud jste v pozici z předchozího dne, buď ji zavřete, nebo zmenšete stop tak, aby i při prostřelení zůstal v mezích denního limitu. Týdenní kontrolní body a kdy zmenšit velikost Po každém týdnu se podívejte na čísla, ne na pocit. Pokud jste po týdnu 1 v minusu víc než 2 % účtu, velikost pozice napůl — nedoháníte, neotáčíte strategii, jen zmenšíte riziko na trade a necháte plán dojet. Honba za ztrátou je přesně to, co mění 0,5% riziko na 2% riziko a jeden špatný den na konec challenge. Týden Stav účtu vs. plán Akce Týden 1 Ztráta > 2 % Velikost pozice na polovinu, žádné dohánění Týden 1 Ztráta ≤ 2 % nebo zisk Pokračujte podle plánu beze změny Týden 2–3 Čerpání > 50 % max DD Risk na trade snížit na 0,3 %, jen A-setupy Týden 4 Target splněn na 80 %+ Risk snížit, hrajte na jistotu, nezavírejte targetem na doraz Plán ale musíte ověřit nejen proti dennímu limitu, ale i proti maximálnímu drawdownu celé challenge. Denní limit vás chrání před jedním špatným dnem, maximální drawdown sčítá všechny dny dohromady — a tam vás dostane série tří prostředních ztrát, které jednotlivě pravidla neporuší, ale dohromady vás vyřadí z hry. Související čtení ↳ top prop firmy s nízkým drawdownem — Souvisí s plánováním kolem obou drawdown limitů a nabízí srovnání pravidel napříč firmami. Začni obchodovat bez vlastního kapitálu Vyzkoušej For Traders Challenge — obchoduj náš simulovaný kapitál, prokaž svou strategii na živých trzích a získej performance odměny. Prohlédnout výzvy → Krok 5: Otestujte strategii na 30–50 tradech, než challenge koupíte Než zaplatíte za prop firm challenge, otestujte strategii na vzorku minimálně 30–50 tradů na demo účtu se stejnými pravidly, jaká platí u ostrého challenge. Nejde o to zjistit win rate — ten vás u challenge nezachrání. Rozhoduje nejdelší série proher a nejhlubší drawdown, protože právě ty narazí na denní limit ztráty a maximální drawdown dřív, než se vaše strategie statisticky projeví. Minimální vzorek: proč 30–50 tradů a ne 10 Deset tradů vám neřekne nic — to je šum, ne data. Na deseti tradech můžete mít 80% win rate čirou náhodou a na dalších deseti se vám to otočí na 20 %. Teprve kolem 30–50 tradů se začne ukazovat skutečná distribuce vašich výsledků: jak často přijde série 3, 4 nebo 5 proher za sebou, jak hluboko se účet propadne, než se vrátí k high water marku. Pokud tradujete intradenně na gold nebo indexech typu US100, k 30–50 tradům se dostanete i za 3–4 týdny. Pokud držíte pozice na forexu déle, počítejte s delším obdobím — ale vzorek nezkracujte, je to jediná obrana proti falešné jistotě z malého čísla. Backtest i forward test na demu s pravidly challenge Postup má dva kroky. Nejdřív backtest strategie na historických datech — ověříte si základní logiku vstupů a výstupů bez rizika. Backtest ale nezachytí slippage, requoty ani psychologii tradingu pod tlakem limitů, takže na něj nespoléhejte jako na finální verdikt. Víc o metodice najdete v samostatném článku o backtestingu strategie. Po backtestu následuje 2–4týdenní forward test na demo účtu se stejnými parametry, jaké bude mít reálná challenge: stejný denní limit ztráty, stejný maximální drawdown, stejná velikost účtu. Tradujte na stejné platformě, na které pak poběží i ostrý challenge — MetaTrader 5 nebo TradeLocker u forexu, gold a indexů, For Traders X u futures. Fill, spread a exekuce se mezi platformami liší, a strategie otestovaná na jedné platformě se na jiné může chovat jinak. Přehled platforem a jak si demo účet nastavit najdete v sekci o dostupných platformách. Co z testu sledovat: max série ztrát a nejhorší drawdown Po dokončení vzorku si zapište tři čísla: Nejdelší série proher za sebou — pokud je to 5 tradů s rizikem 1 % na trade, jde o 5% propad jen z jedné série, a to bez počítání menších ztrát mezi tím. Nejhlubší drawdown v peak-to-trough — ne průměrný, ale ten nejhorší bod, kterým účet prošel. Porovnejte ho s maximálním drawdownem vaší challenge s dostatečnou rezervou, ne na hraně. Kolik dní v řadě strategie stála na místě nebo ztrácela — ukáže vám, jestli denní limit ztráty strategii vůbec dovolí dýchat. Pokud nejhorší zaznamenaný drawdown z testu překračuje přes polovinu maximálního drawdownu challenge, risk na trade snižte ještě před nákupem evaluace — ne až po první výzvě k vyřazení. Související čtení ↳ jak zpětně testovat stop-loss a take-profit — Přímo navazuje na krok o testování strategie na 30–50 obchodech před nákupem challenge. ↳ jak demo účty rozvíjí dovednosti — Podporuje myšlenku testování strategie na demu před investicí do challenge. Krok 6: Zvládněte fázi 2 — tam padá víc účtů, než čekáte Nejvíc traderů, kteří postoupí z fáze 1 Two-Step Challenge, přijde o účet právě ve fázi 2 — a to i přesto, že profit target je tam zpravidla poloviční (typicky 5 % místo 8 %). Důvod je jednoduchý: po úspěchu ve fázi 1 uvěříte, že "to jde", zvednete velikost pozice, a přesně tím si podřežete větev, na které jste do fáze 2 vylezli. Proč je nižší target zrádnější než vyšší Nižší profit target fáze 2 challenge vypadá jako úleva — a to je past. Drawdown limity zůstávají naprosto stejné jako ve fázi 1, jen vy už máte za sebou psychologický úspěch a podvědomě ho chcete "oslavit" o něco větším riskem. Realita je opačná: polovina cíle neznamená polovinu tlaku. Pořád musíte projít stejným obdobím FOMC, NFP i ošklivých pullbacků, jen s menší marží na chybu, protože drawdown limit vám nepřidal ani procento navíc. Jak upravit agresivitu po postupu z fáze 1 Konkrétní pokyn, který dodržujte bez výjimky: ve fázi 2 držte stejný risk na trade jako ve fázi 1 — tedy těch zmiňovaných 0,5–1 % účtu — a pokud cítíte, že vás euforie z postupu tlačí k větší agresivitě, raději risk o čtvrtinu snižte. Menší cíl rozpočítejte na stejný počet tradingových dní, ne na polovinu. Pokud jste ve fázi 1 cílili 0,3 % denně při 8% targetu, ve fázi 2 s 5% targetem vám vychází zhruba 0,2 % denně — klidně si vezměte o pár dní víc, rychlost vás tu nezachrání, disciplína ano. Přechod na fundovaný účet a první performance rewards Po úspěšném absolvování fáze 2 dostanete Funded Account — tedy odpověď na otázku, jak fundovaný účet získat, zní: projít oběma fázemi se stejnou disciplínou, jakou jste měli při vstupu do challenge, ne s menší. Pravidla drawdownu na fundovaném účtu zůstávají prakticky identická s tím, co jste trénovali v challenge, jen přibývá nová vrstva — cyklus výplat. Místo honby za dalším profit targetem teď řešíte, kdy a jak si vybrat první performance rewards. Podmínky výplat najdete na stránce s pravidly pro fundované účty a konkrétní postup prvního výběru popisujeme v článku o prvním výběru performance rewards. Nejčastější chyba v této fázi je stejná jako při přechodu z fáze 1 do fáze 2 — pocit, že teď už "to umíte", a zvýšení risku těsně po prvním úspěšném výplatním cyklu. Dodržujte stejné sazby risku, které vás sem dostaly. Související čtení ↳ psychologie obchodování s financovanými účty — Relevantní pro fázi 2, kde selhává víc účtů kvůli psychické zátěži, ne strategii. ↳ tradingová psychologie a volatilita — Pomáhá čtenáři zvládnout tlak druhé fáze, kde roste pokušení riskovat víc. Krok 7: Veďte deník a vyřešte dilema restartovat vs dohrát Deník s pěti poli a jedno jasné pravidlo pro reset vám ušetří víc peněz než jakákoliv strategie — protože challenge se neztrácí na špatných setupech, ale na tom, co uděláte po třetí prohře za sebou. Psychologie tradingu challenge rozhoduje o výsledku častěji než vstupní signál. Tradingový deník, který reálně mění chování (5 polí stačí) Čím víc polí deník má, tím dřív ho přestanete vyplňovat — to platí u traderů stejně spolehlivě jako u diety nebo tréninkového plánu. Stačí pět položek u každého tradu: Setup — proč jste vstoupili (např. pullback na H1 support, breakout NFP) Důvod vstupu — jedna věta, žádná interpretace po faktu Plánované R — kolik jste čekali, že vyděláte/proděláte vůči riziku Skutečné R — co se reálně stalo Stav emoce před vstupem — klid / netrpělivost / snaha dohnat ztrátu Po dvou týdnech vidíte vzorec sami — třeba že 80 % ztrátových tradů má u posledního pole "snaha dohnat ztrátu". To je signál, ne náhoda. Podrobnější šablonu a příklady vyplnění najdete v článku o tradingovém deníku . Kdy challenge dohrát a kdy jít do resetu Rozhodovací pravidlo postavte na třech otázkách, ne na pocitu: Kolik vám zbývá do max drawdownu? Pokud jste ve víc než 70 % max DD a profit target je ještě daleko, matematika proti vám hraje silněji než váš edge. Kolik dní/tradovacích dní zbývá? Dvacet dní na 3 % targetu je jiná hra než pět dní na 5 %. Porušili jste vlastní plán, nebo jste jen měli špatnou sérii? Špatná série se série (viz deník — plánované R odpovídalo skutečnému, jen nevyšly). Porušený plán znamená, že jste měnili lot, stop nebo vstupovali mimo setup. Pokud jste zbytek drawdownu "spálili" porušením plánu, reset challenge je levnější řešení než snaha to dohrát na nervy. Pokud jste dodrželi plán a jen jste narazili na sérii, dohrajte — edge se projeví na větším vzorku, ne na pěti tradech. Psychologie posledního týdne: tilt, přetrading a posouvání stopů Poslední týden před termínem je nejrizikovější fáze celé prop firm výzvy. Typické chyby se opakují napříč tisíci účty: Zvětšení lotu , abyste dohnali zpožděný target za méně tradů Posunutí stopu , protože "to se určitě vrátí" — podle dat se cena po posunutém stopu ve většině případů nevrátí na vstupní úroveň dřív, než vás hit poškodí víc Trade těsně do uzávěrky trhu nebo před FOMC/NFP jen proto, že "ještě dnes to stihnu" Všechny tři mají společného jmenovatele: snahu zrychlit proces, který má svůj tempo. Držte se risku 0,5–1 %, který vás sem dostal, i v posledním týdnu — žádná výjimka kvůli blížícímu se termínu. Hlubší rozbor toho, proč mozek v tilt stavu dělá systematicky horší rozhodnutí, najdete v článku o psychologii tradingu . Související čtení ↳ role disciplíny v obchodování — Doplňuje dilema restartovat vs dohrát úvahou o dlouhodobé disciplíně místo impulzivních rozhodnutí. ↳ skryté náklady financovaného tradingu — Pomáhá zvážit rozhodnutí restart vs dohrát z pohledu nákladů na nový pokus. Který produkt vybrat: Two-Step, Three-Step, Instant Funding, nebo Pay After Pass Pro většinu traderů, kteří teprve ladí strategii, je nejlogičtější volbou Two-Step Challenge — vyvážený target, rozumná cena a dost času na to, aby se jeden špatný den nerozhodl o celém pokusu. Instant Funding je naopak nejméně odpouštějící varianta a patří spíš do ruky traderovi, který už má za sebou měsíce konzistentních výsledků na demo účtu. Rozdíl mezi two-step challenge vs instant funding není jen v ceně, ale v tom, kolik prostoru dostanete na chybu. U dvoufázového produktu máte dvě evaluační fáze s mírnějším denním limitem ztráty — u Instant Funding přeskakujete evaluaci úplně, ale platíte to přísnějším trailing drawdownem a nižším podílem na výsledku ze začátku. Srovnání fází, targetů a ceny podle typu tradera Produkt Počet fází Profit target (orientačně) Max drawdown Komu se hodí Two-Step Challenge 2 8 % / 5 % statický, obvykle 10 % trader s otestovanou strategií, chce rovnováhu rychlost/cena Three-Step Challenge 3 nižší target na fázi, rozložený na déle statický, mírnější na fázi nižší vstupní rozpočet, trader bez spěchu Instant Funding 0 (bez evaluace) bez targetu, výplaty podle performance trailing, nejpřísnější trader s ověřenou strategií a disciplínou v risk managementu Pay After Pass 2 (jako Two-Step) 8 % / 5 % statický, obvykle 10 % trader, co chce ověřit produkt před platbou vstupního poplatku Menší účet napoprvé vs rovnou velký: matematika nákladů Velikost účtu challenge si většina traderů vybírá podle toho, kolik by chtěli vydělat, ne podle toho, kolik si můžou dovolit prohrát. To je obrácené pořadí. Vezměte si účet $100,000 (cca 2 300 000 Kč) a účet $25,000 (cca 575 000 Kč) — vstupní poplatek za ten velký bývá zhruba 3–4× vyšší, ale vaše šance na projití se nemění tím, že máte víc kapitálu. Mění se jen výše ztráty, když to nevyjde. Dva pokusy na menším účtu vás v absolutním čísle často vyjdou levněji než jeden pokus na velkém — a statisticky dávají víc šancí dostat se k fundovanému účtu dřív, protože se z prvního pokusu poučíte, než vsadíte podruhé. Pokud teprve testujete, jak reagujete na reálný tlak limitu ztráty, menší účet je místo, kde si tu zkušenost koupíte levněji. Komu se která varianta nehodí Instant Funding není pro traderavu, který ještě strategii netestoval na demu dostatečně dlouho — trailing drawdown odpouští nejméně ze všech produktů a jedna impulzivní série obchodů vás může vyřadit rychleji, než byste čekali. Three-Step Challenge se nehodí tomu, kdo chce fundovaný účet co nejrychleji — delší cesta znamená víc tradingových dní, kdy se může stát cokoliv, od FOMC překvapení po vlastní ztrátu koncentrace. Pay After Pass nedává smysl, pokud si nejste jistí, že challenge dokážete dokončit bez větších úprav strategie uprostřed cesty — podmínky jsou stejné jako u Two-Step, jen platba je odložená. Detailní podmínky, ceny a aktuální parametry najdete vždy na produktových stránkách For Traders — konkrétně u Two-Step Challenge , Three-Step Challenge a Instant Funding . Související čtení ↳ Pay After Pass bez vstupního rizika — Přímo relevantní produkt při výběru typu challenge v poslední sekci o produktech. ↳ Instant Funding bez evaluace — Alternativa k vícekrokové challenge, kterou sekce o výběru produktu přímo porovnává. Instant Funding vs Two-Step Challenge: co komu sedí Výhody Instant Funding: žádná evaluace — na simulovaný kapitál se dostanete okamžitě, bez profit targetu fáze 1 a 2 Instant Funding: vhodné pro tradera s ověřenou strategií, který už jednou challenge prošel a nechce opakovat evaluaci Two-Step Challenge: nižší vstupní cena za stejnou velikost účtu Two-Step Challenge: dvě fáze fungují jako povinný trénink disciplíny — mnoho traderů si tam vyladí velikost pozice Two-Step Challenge: benevolentnější drawdown parametry než u instantních produktů Nevýhody / rizika Instant Funding: přísnější drawdown pravidla, často trailing — chyba se trestá rychleji Instant Funding: vyšší vstupní cena a obvykle nižší počáteční podíl na performance rewards Two-Step Challenge: cesta k fundovanému účtu trvá týdny, ne dny Two-Step Challenge: minimální počet tradingových dní znamená, že target nelze splnit jedním velkým tradem Obojí: žádný produkt nenahradí otestovanou strategii — nákup challenge bez backtestu je jen dražší demo Připraven prověřit svou edge? Vyber si výzvu podle svého stylu: one-step Instant Funding, dvoukrokové evaluace, nebo crypto track. Obchoduj až $200k simulovaného kapitálu. Vybrat výzvu → Časté otázky Jaké procento traderů projde prop firm výzvu napoprvé? Napoprvé projde Trading Challenge zhruba 5–10 % traderů, zbytek vyřadí buď porušení denního limitu ztráty, nebo překročení maximálního drawdownu. Hlavní příčinou selhání není špatná strategie, ale nekonzistentní risk management – příliš velký lot po sérii ztrát nebo snaha dohnat profit target za pár dní. Traders, kteří projdou, mají typicky nižší risk na trade (0,5–1 % účtu) a rozpočítaný profit target na celou dobu challenge, ne na jeden týden. Disciplína v posledních dnech rozhoduje víc než vstupní signál. Jak si rozpočítat profit target na jednotlivé dny challenge? Profit target rozdělte na denní dílčí cíl podle počtu obchodních dní, které reálně plánujete tradovat – u 10% targetu a 20 dní to vychází na 0,5 % denně. Nepočítejte s tím, že každý den vyděláte stejně; místo toho si stanovte týdenní rámec (např. 2–3 % týdně) a nechte si rezervu na ztrátové dny. Klíčové je nehonit zameškaný cíl zvětšováním pozice – to je přesně chyba, která shazuje účty v posledním týdnu challenge. Lepší je dokončit fázi o pár dní později s konzistentním risk managementem. Jaký je rozdíl mezi denním limitem ztráty a maximálním drawdownem? Denní limit ztráty (daily loss limit) sleduje pokles equity od začátku aktuálního obchodního dne, zatímco maximální drawdown měří pokles od nejvyššího dosaženého zůstatku účtu od jeho založení (nebo jako trailing drawdown). Oba limity fungují nezávisle – můžete být v mezích denního limitu, a přesto porušit celkový max drawdown kumulací menších ztrátových dní. Proto se nestačí dívat jen na dnešní P&L; je potřeba sledovat i vzdálenost od high-water marku účtu. Řešením je nastavit si vlastní interní limit přísnější než platformní, typicky o 20–30 %. Kolik procent účtu riskovat na jeden trade během challenge? Doporučený risk na jeden trade během Trading Challenge je 0,5–1 % hodnoty účtu, ne víc. Při tomto nastavení vydržíte sérii 5–6 ztrátových tradů v řadě, aniž byste se dostali na hranici denního limitu nebo max drawdownu. Vyšší risk (2 % a víc) sice zrychlí cestu k profit targetu, ale statisticky zvyšuje šanci, že vás jedna špatná série vyřadí ještě před polovinou challenge. Traders, kteří fundovaný účet opakovaně obhájí, většinou riskují méně, než by teoreticky mohli. Jak funguje trailing drawdown a proč shazuje nejvíc účtů? Trailing drawdown se posouvá nahoru spolu s rostoucím zůstatkem účtu, takže i po sérii ziskových tradů máte menší prostor na chybu než na začátku. Problém nastává, když trader po dobrém týdnu zvětší pozice v přesvědčení, že má velkou rezervu – ve skutečnosti se limit posunul a vzdálenost k porušení je stejná nebo menší. Nejčastěji to shazuje účty u futures challenge, kde se trailing drawdown počítá intraday podle equity, ne podle uzavřeného zůstatku. Řešení je sledovat trailing hranici v reálném čase, ne jen na konci dne. Jak nastavit stop loss podle ATR místo kulatých čísel? Stop loss nastavte na 1–1,5násobek ATR (Average True Range) daného timeframu pod/nad vstupní cenou, místo na kulaté číslo typu 1950 nebo 2000 u zlata. Kulatá čísla jsou místa, kam se stahuje nejvíc objednávek, takže je cena často vyberou dřív, než pokračuje původním směrem. ATR stop se přizpůsobuje aktuální volatilitě – v klidném trhu je těsnější, během zpráv nebo FOMC širší, takže vás nevyhodí jen šum. U XAUUSD a indexů, kde se volatilita mění hodina od hodiny, je ATR stop spolehlivější než pevná hodnota v pipech. Máte tradovat během NFP a FOMC, nebo se zprávám vyhnout? Během challenge se vyplatí fundamentální zprávy jako NFP nebo FOMC spíš vynechat, nebo aspoň zmenšit pozici na zlomek běžného risku. Spready se rozšiřují, slippage roste a stop loss nastavený podle běžné ATR může být během prvních minut po release zbytečně těsný. Pokud chcete zprávu tradovat, počkejte na první impulzivní leg a vstupujte až na pullbacku s jasně definovaným rizikem. Pro traders v polovině challenge, kde jde o zachování dosaženého profitu, je bezpečnější nechat volatilní okno bez otevřené pozice. Co dělat, když jste v půlce challenge v minusu? Pokud jste v polovině challenge v minusu, ale pořád máte prostor do denního limitu i max drawdownu, dohrajte podle původního plánu a nezvětšujte risk, abyste to dohnali rychleji. Restart dává smysl jen tehdy, když jste blízko hranice max drawdownu a matematicky už profit target při rozumném risku nedáváte v rozumném časovém rámci. Většina traderů, kteří restartují zbytečně brzy, tím jen opakuje stejnou chybu – netrpělivost – na novém účtu. Lepší je snížit velikost pozice, vrátit se k ověřené strategii z deníku a dokončit fázi i s delším časovým oknem. Jak se liší příprava na forexovou/zlatou a futures challenge? Forexová a zlatá (XAUUSD) challenge se obvykle tradují na MetaTrader 5, TradeLocker nebo cTrader s risk managementem v procentech equity, zatímco futures challenge na For Traders X pracuje s pevným tickovým rizikem a často s trailing drawdownem místo statického. U futures musíte počítat i s kontraktovou specifikací (tick value, marže) a s odlišnými obchodními hodinami CME. Zlato má navíc vyšší citlivost na makro zprávy a nižší spready v hlavní seanci, takže příprava zahrnuje sledování jiného kalendáře volatility než u indexů nebo forexových párů. Marcel Hambálek · Senior Trader, For Traders Marcel trades Futures and Forex day-trading setups on funded accounts and writes about the executional details most traders skip — order types, slippage, session timing, platform quirks on MT5 and NinjaTrader. Pragmatic, mechanics-first, no fluff. Sleduj na LinkedIn	Instrument	Typický ATR (H1, 2026)	Stop při 1,5× ATR	Dopad na lot size	EURUSD	~8 pipů	~12 pipů	referenční velikost	XAUUSD	~4–6 USD	~6–9 USD	lot cca 3–5× menší	US100 (NSDQ)	~40–60 bodů	~60–90 bodů	lot cca 2–3× menší	Týden	Stav účtu vs. plán	Akce	Týden 1	Ztráta > 2 %	Velikost pozice na polovinu, žádné dohánění	Týden 1	Ztráta ≤ 2 % nebo zisk	Pokračujte podle plánu beze změny	Týden 2–3	Čerpání > 50 % max DD	Risk na trade snížit na 0,3 %, jen A-setupy	Týden 4	Target splněn na 80 %+	Risk snížit, hrajte na jistotu, nezavírejte targetem na doraz	Produkt	Počet fází	Profit target (orientačně)	Max drawdown	Komu se hodí	Two-Step Challenge	2	8 % / 5 %	statický, obvykle 10 %	trader s otestovanou strategií, chce rovnováhu rychlost/cena	Three-Step Challenge	3	nižší target na fázi, rozložený na déle	statický, mírnější na fázi	nižší vstupní rozpočet, trader bez spěchu	Instant Funding	0 (bez evaluace)	bez targetu, výplaty podle performance	trailing, nejpřísnější	trader s ověřenou strategií a disciplínou v risk managementu	Pay After Pass	2 (jako Two-Step)	8 % / 5 %	statický, obvykle 10 %	trader, co chce ověřit produkt před platbou vstupního poplatku
Instrument	Typický ATR (H1, 2026)	Stop při 1,5× ATR	Dopad na lot size
EURUSD	~8 pipů	~12 pipů	referenční velikost
XAUUSD	~4–6 USD	~6–9 USD	lot cca 3–5× menší
US100 (NSDQ)	~40–60 bodů	~60–90 bodů	lot cca 2–3× menší
Týden	Stav účtu vs. plán	Akce
Týden 1	Ztráta > 2 %	Velikost pozice na polovinu, žádné dohánění
Týden 1	Ztráta ≤ 2 % nebo zisk	Pokračujte podle plánu beze změny
Týden 2–3	Čerpání > 50 % max DD	Risk na trade snížit na 0,3 %, jen A-setupy
Týden 4	Target splněn na 80 %+	Risk snížit, hrajte na jistotu, nezavírejte targetem na doraz
Produkt	Počet fází	Profit target (orientačně)	Max drawdown	Komu se hodí
Two-Step Challenge	2	8 % / 5 %	statický, obvykle 10 %	trader s otestovanou strategií, chce rovnováhu rychlost/cena
Three-Step Challenge	3	nižší target na fázi, rozložený na déle	statický, mírnější na fázi	nižší vstupní rozpočet, trader bez spěchu
Instant Funding	0 (bez evaluace)	bez targetu, výplaty podle performance	trailing, nejpřísnější	trader s ověřenou strategií a disciplínou v risk managementu
Pay After Pass	2 (jako Two-Step)	8 % / 5 %	statický, obvykle 10 %	trader, co chce ověřit produkt před platbou vstupního poplatku

Připraveni tradovat fundovaný kapitál?

Vyberte si svou cestu — Instant účty, One-Step nebo Two-Step Challenge — už od $49, s fundovaným kapitálem až $300,000.

Vybrat challenge

Související články

← Zpět na blog

Tradujte až s $300,000

Vybrat challenge